أدوات تتبع محفظة لمساعدتك على البقاء في السيطرة بواسطة كارا ستيفان

تتبع محفظة أدوات لمساعدتك على البقاء في السيطرة بواسطة كارا ستيفان في معظم الوقت، وكلما زاد خطر تفترض مع الاستثمارات الخاصة بك، وزيادة المكافأة الخاصة بك. لكن في بعض الأحيان المخاطر الزائدة يمكن أن يؤدي إلى شيء أكثر من ذلك فقط - المخاطر الزائدة. هذا هو السبب الذي يدفع إلى تتبع محفظتك ومعرفة بالضبط التي توفر الأوراق المالية عوائد جيدة، والتي تشكل عبئا على محفظتك. وعلى نفس المنوال، فإنه غالبا ما يكون من الصعب المقارنة بين التفاح والبرتقال. على سبيل المثال، يؤدي الذين 401 (ك) خطة أفضل، لك أو زوجتك؟ مع مختلف نسبة حيازات الأسهم والصناديق المختلفة العروض، يمكنك أبدا أن يكون متأكدا. هل يمكن مقارنة معدل حسابك العودة؛ ولكن بعد ذلك مرة أخرى هناك ما يسمى عودتك المعدلة حسب المخاطر. من المهم أيضا معرفة ما إذا كان مقدار الخطر محفظتك تفترض عائدات عائدات أعلى نسبيا. تتبع على شبكة الإنترنت مورنينغستار تقدم أداتين لأعضائها الذين يسجلون كأعضاء مجانا على موقعها على الانترنت: مدير محفظة يتيح للمستثمرين لتعقب وتحليل وبشكل مستمر بتحديث التقدم الحقائب متعددة. تستطيع استخدامه لتتبع الخاص بك 401 (ك)، أي حساب الاستثمار، أو على شكل قائمة المراقبة للاستثمارات كنت تفكر. X-راي نظرة عامة يسمح للمستثمرين لتحليل الاستثمارات عبر 8 شاشات مختلفة، بما في ذلك توزيع الأصول، نمط صندوق التنويع، قطاع الأسهم، الأسهم النوع، الإحصاءات المالية، رسوم المصروفات، الشرق الاوسط العالم، وأعلى 10 القابضة. خدمة متميزة تعزز الخدمات مورنينغستار (مقابل رسم شهري 9،95 $) مع القدرة على البحث في قاعدة البيانات مورنينغستار من 15،000 الأسهم وصناديق، والوصول بهم "تقارير Quicktake". نظام مورنينغستار يساعد المستثمرين البقاء على رأس كيف تؤثر ظروف السوق الحالية محافظهم الاستثمارية. يمكنك مراقبة التغيرات في قيمة الأسهم وصناديق الخاص بك منذ تاريخ الشراء ودراسة العام وحتى تاريخه يعود في كل من المحافظ ومستوى المخزون الفردي. RiskGrades تقدم أداة أخرى على شبكة الإنترنت لتتبع المحفظة. ويمكن أيضا أن تكون موجودة في غيرها من مواقع الويب المالية التي ترخيص التكنولوجيا، مثل رويترز. Sharepeople. وورث. الأداة RiskGrades مجانية لمستخدمي الانترنت، وتساعد خدماتها للمستثمرين وضع المخاطر في المنظور عند تقييم محافظهم الاستثمارية. ومثل؛ بشكل عام، وجدنا أن الناس تحت استثمر - وبعبارة أخرى، فإنها لا تستثمر بقوة كافية، ومثل؛ يقول إيثان بيرمان، الرئيس التنفيذي لشركة ريسك متريكس، الشركة العرضية من JP مورغان التي طورت نظام RiskGrades. بمجرد التسجيل في الموقع RiskGrades، يمكنك إدخال الرموز السوق وعدد الأسهم كنت تملك كل عقد أو صناديق الاستثمار المشترك في محفظتك، وأداة بالباقي. انه يعطي كل الأمن ومحفظتك درجة المخاطر العددي بين صفر و 1000 - مع الصفر يدل على محفظة أي خطر. بالإضافة إلى ذلك، RiskGrades الآن يوفر قدرا من العوائد المعدلة حسب المخاطر على الأصول داخل المحفظة. هذا يسمح لك لتقييم العوائد بالنسبة للدرجة المخاطرة التي يجري اتخاذها. ومثل؛ تفشل العديد من المستثمرين أن نفهم أن العودة ليست سوى نصف المعادلة، ومثل؛ ويوضح بيرمان. ومثل؛ انها ليست حتى يتم وزن العودة ضد المخاطر التي يمكنك تحقيق تقييم دقيق وصحيح لكيفية استثماراتك يؤدون ومثل؛ الحل البرمجيات إذا كنت تفضل تتبع أكثر محفظة المتعمقة التي يمكن دمجها مع ضريبة و / أو وظائف المحاسبة، ومحاولة واحدة من العديد من حزم البرمجيات تتبع محفظة الجاهزة. بعض العروض الأكثر شعبية تشمل: من السهل ROR (معدل العائد) - (هاميلتون البرمجيات، 149 $): توفر هذه الحزمة الحسابات الدقيقة للعوائد الداخلية ومرجح زمنيا على الاستثمار الخاص. لا يتطلب سوى الحد الأدنى من إدخال البيانات، بما في ذلك إيداع أو سحب، والضرائب أو الرسوم المعلومات الاختيارية. محاسب المستثمر - (هاميلتون البرمجيات، 395 $): هذه الأداة المسارات عدد غير محدود من المحافظ من خلال دخول لمرة واحدة من البيانات عن أسعار وأرباح الأسهم. التدابير البرمجيات أداء المحفظة، يقيم الأوراق المالية واتجاهات السوق، ويمكن أن تساعد لكم في مدار السنة التخطيط الضريبي، وتنتج السجلات المحاسبية والتقارير المالية التفصيلية. Reeally! - (Mantic البرمجيات كورب $ 495): في الجزء العلوي من الخط هو Reeally. برنامج قياس الأداء التي تتعقب كل من الاستثمارات الخاصة بك والأنشطة التجارية، يقيس أداء محفظة الحقيقي الخاص بك (بما في ذلك مواقف طويلة وقصيرة والاحتياطيات الهامش)، ويقارن أداء شرائح تصفيتها من محفظتك على مر الزمن، ويتعامل بعملات متعددة للمستثمرين الدوليين. نزوله تشغيل الثور طويل في السوق والمستثمرين تشهد الآن أكثر من أي وقت مضى تقلبات السوق. هذا هو السبب في انه من المهم جدا أن تقيم بعناية ما نملك حاليا من أجل اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة للمستقبل. تقدم التكنولوجيا اليوم العديد من الخيارات لتقييم ليس فقط ما كنت تملك اليوم، ولكن إسقاط كيف سيكون رد فعل محفظتك في سيناريوهات السوق المختلفة في المستقبل. يقولون لا يمكنك التنبؤ بما أن السوق تنوي القيام به، ولكن يمكنك إعداد نفسك من خلال تخيل ما يمكن أن يحدث. أدوات تتبع محفظة دقيقة ويتقن تسمح لك ان تفعل ذلك تماما.